Eski Silvergate Yöneticisi, SEC ile Olan Uzlaşmazlığına Karşı Çıktı

Eski Silvergate Bankası risk yöneticisi Kate Fraher, ABD Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC) ile 2024'teki uzlaşmasına ilişkin koşullara kamuoyu önünde itiraz etti. Fraher, düzenleyicilerin bankanın kara para aklamayı önleme (AML) kontrollerinin başarısız olduğunu kanıtlamadığını savundu. Fraher, Silvergate'in kapanışını, FTX'in çöküşünü takip eden mevduat akışından ziyade, kripto bankacılığına yönelik düzenleyici baskıya bağladı.

Fraher, SEC ile uzun sürecek bir mahkeme savaşına girmemek için uzlaştığını ve düzenleyicilerin bankanın AML kontrollerinin başarısız olduğunu kanıtlamadığını belirtti. Bu açıklamalar, SEC'in uzun süredir devam eden ve davalıların kamuoyuna yargı kararlarını reddetmesini yasaklayan politikasını kaldırmasından günler sonra geldi. SEC, eski başkanı Paul Atkins yönetiminde, 1972'de kabul edilen ve uzun yıllardır uygulanan 'inkar yasağı' politikasını geri çektiğini duyurdu. Fraher, bu politika değişikliğinin, dava hakkında açıkça konuşmasına izin verdiğini söyledi.

Temmuz 2024'te SEC, Silvergate Capital Corporation, eski CEO Alan Lane ve Fraher'a dava açarak, bankanın şüpheli işlemleri nasıl izlediği ve FTX gibi kripto müşterileriyle ilgili AML yükümlülüklerine nasıl uyduğu konusunda yatırımcıları yanılttıklarını iddia etti. SEC yetkilisi Gurbir Grewal, Silvergate'in FTX ile ilgili kuruluşlarla ilgili yaklaşık 9 milyar dolarlık şüpheli transferi tespit edemediğini belirtti.

Uzlaşmanın bir parçası olarak Silvergate, iddiaları kabul etmeden veya reddetmeden 50 milyon dolarlık bir sivil para cezası ödemeyi kabul etti. Lane 1 milyon dolara, Fraher ise 250.000 dolara uzlaştı ve beş yıl boyunca bir kamu şirketi görevlisi veya yöneticisi olarak görev yapmaktan men edildi. Eski CFO Antonio Martino ise uzlaşmadı ve SEC'in iddialarına yasal ekibi aracılığıyla itiraz etmeye devam etti. Fraher, düzenleyicilerin ve yasa koyucuların Silvergate'in çöküşünü 2022 sonundaki FTX'in çöküşüne bağlamasına rağmen, bankanın 2023'ün başlarında işini yeniden yapılandırdıktan sonra operasyonel olarak istikrarlı kaldığını belirtti.

Fraher, pazar koşullarından ziyade, işin devam etmesini imkansız hale getiren şeyin, finansal düzenleyicilerden ve politika yapıcılarından gelen artan baskı olduğunu söyledi. Yorumları, kripto endüstrisi figürlerinin, bu dönemi, ABD bankacılık düzenleyicilerinin finans sistemini kripto şirketlerinden uzaklaştırma çabası olarak tanımladığı 'Operasyon Chokepoint 2.0' ile yankılandı. Fraher, Atkins ve SEC Komisyon Üyesi Hester Peirce'i, SEC'in sansür politikasını sona erdirdiği için övdü ve bunu anayasaya aykırı olarak nitelendirdi.

Sonuç olarak, eski Silvergate yöneticisi Kate Fraher, SEC ile yapılan anlaşmanın arkasındaki koşullara itiraz ederek bankanın düzenleyici baskılar nedeniyle zor durumda kaldığını savundu.