Almanya'da Kripto Para İle İlgili Şüpheli İşlem Bildirimleri Rekor Seviyede Arttı

Almanya Mali İstihbarat Birimi (FIU), geçen yıl kripto paralarla ilişkili şüpheli işlem raporlarında (SAR) rekor bir artış olduğunu duyurdu. Salı günü Köln'de yayınlanan yıllık rapora göre, 2024'te 8,711 kripto ile ilgili bildirimde bulunuldu. Bu, bir önceki yıla göre %8,2'lik bir artışı temsil ediyor. Bu artış, ajansın alakasız raporları azaltmayı amaçlayan yeni rehberlik yayınlamasına rağmen gerçekleşti.

Bildirilen işlemlerin çoğunluğu Bitcoin (BTC) ile ilgiliydi, ardından Ethereum (ETH), Tether (USDT) ve Litecoin (LTC) geldi. Bu token'lar genellikle ticaret platformları, miksaj hizmetleri veya çevrimiçi kumar ile ilişkilendirildi. FIU, bu tür işlemlerin genellikle yasa dışı fonların kökenlerini gizlemek için kullanıldığına dikkat çekti ve dijital varlıkların kara para aklama planlarındaki artan rolünü vurguladı.

Uluslararası düzeyde, Almanya'daki bu eğilim, kripto paraların suç amaçlı kullanımı konusundaki artan endişeleri yansıtıyor. Birleşik Krallık'ta, Ulusal Suç Ajansı, 2023-24 döneminde tüm SAR'ların %6,6'sının kripto borsalarıyla bağlantılı olduğunu bildirdi. Toplam başvurular yaklaşık 872.000'e yükseldi. Birleşik Krallık ayrıca terörle mücadele finansmanı raporlarında ve hesap dondurma eylemlerinde keskin bir artış kaydetti. ABD'de, FinCEN, 2023 mali yılında 8.600'den fazla kripto bağlantılı SAR aldı. Bu artış, Eylül ayında yayınlanan özel bir tavsiye ile tetiklendi ve haftalık başvuruların 1.560'a kadar yükselmesine neden oldu. Genel olarak, ABD kuruluşları yıl içinde 4,6 milyon SAR bildirdi.

Küresel ölçekte, kripto ile ilgili kara para aklamanın boyutu da önemli. Chainalysis verileri, aklanan kripto hacminin 2022'de 31,5 milyar dolara ulaştığını, 2023'te ise 22,2 milyar dolara düştüğünü gösteriyor. Ancak bu miktar, 2021 öncesi seviyelerin oldukça üzerinde. Chainalysis, 2023'te genel kripto işlem hacminin %15 azaldığını, ancak aklanan kripto hacminin yaklaşık %30 azaldığını belirtti. Chainalaysis'e göre, kriptonun toplam suç kullanımı 2022, 2023 ve 2024'te yılda yaklaşık 50 milyar dolar civarında daha az veya çok değişmediğinden, olumlu bir değişiklik olup olmadığını söylemek zor.

Sonuç olarak, kripto paraların yasa dışı faaliyetlerdeki kullanımı küresel çapta devam eden bir sorun olmaya devam ediyor ve yetkililer bu tür faaliyetleri engellemek için çalışmalarını sürdürüyor.