Tayland'da Milyonlarca Hesap Dolandırıcılık Şüphesiyle Dondurulurken Masum İnsanlar ve İşletmeler Mağdur Ediliyor

Tayland'daki bankalar, dolandırıcıların kullandığı mule hesapları olduğu şüphesiyle milyonlarca hesabı dondurdu. Ağustos ayında başlayan ülke çapındaki operasyonlar, bankaların üç milyon hesabı dondurmasına ve tüm banka müşterilerine günlük transfer limitleri getirmesine neden oldu. Ancak, Siber Suç Soruşturma Bürosu (CCIB), dolandırıcıların yeni yöntemler kullanarak çalınan paraları aklaması nedeniyle masum online satıcıların ve tüccarların banka hesaplarının da dondurulduğunu bildirdi.

Tayland Merkez Bankası (BoT), yetkililerin ağı genişletmesi ve mule hesaplarını araştırması nedeniyle daha fazla insanın hesaplarının dondurulabileceği konusunda uyardı. Dijital Ekonomi ve Toplum Bakanlığı sekreteri Wisit Wisitsora-at, kamuoyunu paniğe kapılmamaya çağırarak, askıya almanın geçici olduğunu ve herhangi bir usulsüzlük olmadığı doğrulandığında kaldırılacağını belirtti. Ticari bankalar, şüpheli fonları en fazla üç gün, polis ise yedi güne kadar askıya alabiliyor.

Bu yıl, genellikle komşu ülkelerde bulunan Çin bağlantılı çağrı merkezleri, sosyal mühendislik saldırılarıyla kurbanlarını cezbederek Tayland'ı hedef aldı. Tayland polisi, çağrı merkezi sendikalarını çökertmek için Japonya ve Hindistan ile ortak bir operasyon başlattı.

Ülkede ikamet eden yabancılar, sosyal medyada ve online forumlarda bankacılık hizmetlerinden mahrum kaldıklarından şikayet ediyor. Birçok kişi, hesaplarının herhangi bir açıklama yapılmadan haftalarca dondurulduğunu veya kısıtlandığını gördü. Yabancıların, mobil uygulamalarla daha büyük işlemler yapabilmeleri için bankalarında biyometrik bilgilerini kaydettirmeleri ve katı tanıma-müşteri prosedürlerini takip etmeleri gerekiyor.

Kripto para ve teknoloji yatırımcısı Daniel Batten, habere tepki olarak, "Teşekkürler BoT, ücretsiz Bitcoin pazarlaması için," dedi. Tayland Bitcoin Öğrenme Merkezi'nden Jimmy Kostro, "Tanrıya şükür Bitcoin için," dedi.

Mevcut yasalara göre, etkilenen Tayland vatandaşları zorluklarla karşılaşabilir. Bitcoin ve kripto para ticareti Tayland'da popüler olmaya devam ederken, merkez bankası dijital para birimlerinin ödemeler için kullanılmasını yasakladı. Tayland Merkez Bankası, hesap dondurma süreci ve yasalara uygun hesap sahipleri için transfer limitleri konusunda CCIB ile görüşmelerde bulunuyor.

Sonuç olarak, Tayland'daki bankaların hesap dondurma uygulamaları, hem masum vatandaşları hem de işletmeleri olumsuz etkileyerek, kripto para birimlerine olan ilgiyi artırdı ve yetkilileri çözüm arayışlarına itti.