Satoshi Test Nedir ve Kripto Para İşlemlerinde Neden Önemlidir?

Uluslararası finansal düzenlemeler, her işlemin belirli gereksinimleri karşılamasını zorunlu kılar. Kripto para piyasası da, merkezi borsalar aracılığıyla yapılan işlemler başta olmak üzere, bu kurallara uymak zorundadır. Bu durumda, merkezi borsalar Sanal Varlık Hizmet Sağlayıcıları (VASPs) olarak kabul edilir. Bu platformlar, faaliyet gösterdikleri ülkelerin yasalarına uymak için müşterilerinin KYC (Müşterini Tanı) bilgilerini toplar.

Satoshi Testi, kullanıcıların cüzdanlarını kontrol ettiğini kanıtlamak için kullanılan bir doğrulama yöntemidir. Kullanıcılar, cüzdanlarından küçük bir miktar kripto para göndererek bu testi gerçekleştirirler. Bu test, borsaların Seyahat Kuralı'na uymasına yardımcı olur. Seyahat Kuralı, gönderenin temel bilgilerinin fonlarla birlikte iletilmesini öngörür ve bu, kara para aklamayı engellemeye yönelik bir tedbirdir.

Satoshi Testi, her kripto para işlemi için zorunlu değildir. Örneğin, fonlar bir emanet cüzdandan diğerine aktarılıyorsa (borsaların kontrolündeki cüzdanlar) bu test gerekli değildir. Ayrıca, küçük miktarlarda kripto para transferi yapılıyorsa da bu test uygulanmaz. Satoshi Testi, genellikle yaklaşık 1000$ eşiğinin üzerindeki büyük işlemler için talep edilir. Bununla birlikte, herhangi bir şüphe durumunda, bir borsa bu testi talep edebilir.

Satoshi Testi şu şekilde çalışır: Kullanıcı, kripto varlıklarını bir borsadan bir cüzdana çekmek istediğinde, borsa öncelikle kullanıcının cüzdanına küçük bir miktar para gönderir. Borsa, bu işlemi zincir üzerinde kontrol eder ve eğer bir sorun yoksa, kullanıcının ana işlemi gerçekleştirmesine izin verir. Kullanıcının bilgileri, ana işlemle birlikte gönderilir. Bu test başarılı olursa, alıcı adresi doğrulanır ve gelecekteki işlemler için güvenli olarak işaretlenir. Bazı borsalar, son işlemden bu yana uzun bir süre geçtiyse yeniden doğrulama talep edebilir.

Satoshi Testi, kimlik ve belge alışverişi gibi zahmetli süreçleri basitleştirir. Ayrıca, alıcı adresinde yapılan küçük bir değişiklik bile fonların kaybına neden olabileceğinden, bu test, fonların doğru adrese ulaşmasını sağlar. Bunun yanı sıra, bir adres güvenli olarak işaretlendiğinde gelecekteki işlemler kolaylaşır. Satoshi Testi, işlemi ve ilgili borsayı uluslararası kara para aklama kurallarına uygun hale getirir.

Ancak, Satoshi Testi'nin bazı dezavantajları da vardır. Yalnızca kullanıcının bir cüzdan üzerindeki kontrolünü kanıtlar, ancak gerçek sahibini veya operatörünü ortaya çıkarmaz. Bu nedenle, suçlulara veya yaptırım uygulanan kişilere ait cüzdanların doğrulanmasına engel olamaz. Ayrıca, kullanıcı deneyimini karmaşıklaştırabilir, işlem ücretleri ek maliyetler oluşturabilir ve doğrulama süreleri nedeniyle gecikmelere neden olabilir. Bu nedenle, Satoshi Testi tek başına yeterli değildir ve diğer uyum önlemleriyle birlikte kullanılmalıdır.

Satoshi Testi'ne alternatif olarak, bazı platformlar artık bir mikro transfer yerine dijital imza ile cüzdan kontrolünü doğrulamaktadır. Ayrıca, TRISA, OpenVASP ve TRUST gibi mesajlaşma çerçeveleri, kurumların gerekli alıcı verilerini IVMS-101 formatını kullanarak paylaşmasına yardımcı olur, böylece kayıtlar sınırlar arasında uyumlu hale gelir. Bu alternatifler, aynı kuralı yerine getirirken sürtüşmeyi azaltmayı amaçlamaktadır.

Kullanıcılar, doğrulama yapmadan önce cüzdanın ve varlığın aynı ağda olduğundan ve gerekli etiketlerin veya notların mevcut olduğundan emin olmalıdır. Testler veya imzalar için küçük bir bakiye bulundurmalı, işlem kimliğini ve zaman damgasını kaydetmeli, cüzdanları net bir şekilde etiketlemeli ve QR kodlarını taramalıdır. Çoklu imza veya akıllı sözleşme cüzdanları kullanılıyorsa, borsanın bu yapıları destekleyip desteklemediği kontrol edilmelidir. Bir kontrol başarısız olursa, onayları beklemeli, ağı incelemeli ve destek ekibiyle iletişime geçilmelidir.

Sonuç olarak, kripto para giderek daha fazla düzenlemeye tabi tutulmaktadır. FATF'nin Seyahat Kuralı, gönderen ve alıcının bilgilerinin işlem miktarıyla birlikte iletilmesini şart koşmaktadır. Merkezi borsalar, bu süreci basitleştirmek için genellikle kullanıcıların ana işlemden önce Satoshi Testi'ni geçmesini sağlar. Ancak, Satoshi Testi'ne daha gelişmiş alternatifler de geliştirilmektedir.