P2P Kripto Alım Satımında Karşılaşılabilecek Dolandırıcılıklar ve Önlemleri

Kripto para birimlerine olan ilginin artmasıyla birlikte, eşler arası (P2P) alım satım giderek daha popüler hale geliyor. Ancak, diğer ticaret türleri gibi, P2P ticaretinin de kendine özgü riskleri bulunuyor. Bu riskleri bilmek, yatırımcıların olası kayıplara karşı kendilerini korumalarına olanak tanır. Bu nedenle, P2P ticareti yaparken yatırımcıların alabileceği bazı önemli önlemler bulunmaktadır.

P2P ticareti, dijital varlıkların, 3. taraf bir aracıya ihtiyaç duymadan alınıp satılmasını içerir. P2P ticareti, satıcıların ve alıcıların fiyatlarını belirlemesine, ticaret ortaklarını seçmesine ve işlemin kesin zamanına karar vermesine olanak tanır. Bu aynı zamanda deneyimli ve çalışkan tüccarların, gereksinimlerini karşılamak için destekleyici ticaret ayarlarını belirlemesine ve bunlardan yararlanmasına olanak tanır.

P2P kripto ticareti için pazaryerleri, bireysel tüketiciler arasında doğrudan kripto para değişimi sağlar. Bu tür ticaretin temel bir avantajı, bu ticareti kontrol eden merkezi bir otoritenin olmamasıdır. Buna ek olarak, tüccarlar 3. taraf bir aracıya da bağımlı değildir. Böylece, tüketicilere fonları üzerinde daha fazla kontrol sağlanır. Kimlikleri de P2P transferleri sırasında korunur.

Ancak, P2P kripto ticaretinin yukarıda belirtilen faydalarına rağmen, bununla ilişkili bazı riskler de bulunmaktadır. Özellikle, en yaygın olanları arasında sahte ödeme kanıtları, yanlış işlemler, aradaki adam saldırıları, ters ibraz dolandırıcılıkları, kimlik avı ve üçgenleme dolandırıcılıkları yer alır.

P2P Kripto Ticaretindeki Yaygın Dolandırıcılıklar

• Sahte SMS veya Ödeme Kanıtları: Dolandırıcılar, kurbanları P2P ticaretinde dolandırmak için dijital yollarla ödeme makbuzlarını değiştirebilirler. Bununla, hedeflerini transferin gerçekleştirildiği konusunda ikna etmeye çalışırlar.
• Ters İbraz Dolandırıcılığı: Dolandırıcı, bir ters ibraz özelliği kullanır. Bu, alıcılarından varlıkları aldıktan sonra ödemelerinin tersine dönmesiyle sonuçlanır.
• Yanlış İşlem: Bir dolandırıcı, mağdurların bankalarına ulaşarak varlıklarını çalmaya çalışabilir. Bu bağlamda, hatalı bir transfer bildirir ve tersine çevirme talep ederler.
• Aradaki Adam Saldırıları: Kötü niyetli bir tarafın, bir tüketici ve bir kuruluş, uygulama veya hatta başka bir birey arasına girmesiyle işaretlenir. İlgili kötü aktör, kurbanın varlıklarını veya özel anahtarlar gibi özel bilgilerini çalmak için karşı taraf adına iletişim kuruyor gibi davranır.
• Üçgenleme ve Kimlik Avı Dolandırıcılıkları: Üçgenleme dolandırıcılığında, neredeyse aynı anda bir satıcıdan 2 sipariş alan iki dolandırıcı vardır. Sonuç olarak, satıcıyı, ödenen miktardan daha fazla kripto yayınlamaya karıştırırlar.

Sonuç

Yatırımcılar, varlıklarını korumak için P2P transferlerle ilgili riskler konusunda tetikte olmalıdırlar. P2P ticareti giderek daha popüler hale geldiğinden, kötü niyetli aktörler, mağdurların zor kazanılan paralarını fark etmeden çalmak için dolandırıcılık taktiklerini ilerletiyorlar. Bu nedenle, kırmızı bayraklara karşı tetikte olmak, güvenliği sağlamanın en önemli gerekliliğidir. Ayrıca, yatırımcıların yatırım için bir platform seçmeden önce kapsamlı bir araştırma yapmaları gerekmektedir.