Nexo Capital'a California'da İzinsiz Kredi Verme Cezası

California düzenleyicileri, kripto kredi firması Nexo Capital'a, borçlunun geri ödeme yeteneğini uygun şekilde değerlendirmeden kredi verdiği için 500.000 dolar para cezası kesti. California Finansal Koruma ve İnovasyon Departmanı (DFPI), Nexo'nun 26 Temmuz 2018 ile 22 Kasım 2022 tarihleri arasında en az 5.456 Kaliforniyalıya geri ödeme yeteneklerini dikkate almadan tüketici ve ticari krediler sunduğunu belirtti.

Kripto destekli krediler, kullanıcıların Bitcoin veya Ethereum gibi kripto varlıklarını teminat olarak sunarak fiat para veya stablecoin ödünç almalarını sağlar. DFPI'ye göre, Nexo'nun 'sigorta politikası eksikliği', borçluların kredileri ödeyememe riskini artırdı. DFPI Komisyon Üyesi KC Mohseni, 'Kredi verenler yasaya uymalı ve tüketicileri tehlikeye atan riskli krediler vermekten kaçınmalıdır ve kripto destekli krediler de bir istisna değildir.' şeklinde konuştu.

Ayrıca Nexo Capital Inc., California'da bu tür kredileri vermek için lisanslı değil ve bu nedenle tüm Kaliforniya müşterilerinin fonlarını lisanslı ABD merkezli iştiraki Nexo Financial LLC'ye aktarması emredildi. Nexo Financial'ın CFL lisanslama ve açıklama gereksinimlerine uyması gerekiyor.

Nexo daha önce de ABD'de, 'Earn Interest Product'ını bir menkul kıymet olarak kaydettirmeden sunması nedeniyle düzenleyici incelemeye maruz kalmış ve bu durum 45 milyon dolarlık bir uzlaşmaya yol açmıştı. Şirket daha sonra EIP için yeni ABD'li yatırımcı kabul etmeyi durdurdu ve nihayetinde ABD pazarından tamamen çekildi. Nexo, Bulgaristan'da da organize suç, kara para aklama ve lisanssız bankacılıkla suçlanmış, ancak bu suçlamalar daha sonra savcılar tarafından düşürülmüştü.

Sonuç olarak, Nexo Capital için bu, düzenleyici zorluklarla dolu bir geçmişe işaret ediyor. California'daki son ceza, şirketin kripto kredi piyasasında uyum ve düzenlemeye uymanın ne kadar önemli olduğunu bir kez daha gösteriyor.