Lüksemburg Yetkilileri Kripto Borsalarının Kara Para Aklama Riski Taşıdığı Konusunda Uyardı

Lüksemburg yetkilileri, kripto borsalarının kara para aklama riski taşıdığı konusunda uyarıda bulundu. Ülkenin son Ulusal Risk Değerlendirmesi'ne göre, işlem hacimlerindeki düşüşe rağmen risklerin yüksek seviyede olduğu belirtildi. 2025 raporunda, kripto işletmelerinin doğasında var olan riskin 'yüksek' olduğu vurgulanarak, bunun başlıca nedenleri olarak 'müşteri/işlem hacmi ve dağıtım kanalları, ardından büyüklük, sahiplik/yasal yapı, ürünler/faaliyetler ve işin uluslararası niteliği' gösterildi.

Rapora göre, özellikle yatırım dolandırıcılığı bağlamında kripto kullanımı 'daha yaygın hale geldi'. Bu durum, 'bazı kripto varlıklarının değerindeki artış ve kripto yatırımları etrafındaki medyanın ilgisinin artması' ile bağlantılı. Lüksemburg'da kayıtlı kripto borsaları, 2021'de 106.8 milyar euro değerinde 30.2 milyon işlem gerçekleştirdi. Ancak bu rakam, piyasa aktivitesindeki düşüş ve artan düzenleyici denetimler nedeniyle 2023'te 22.6 milyar euro değerinde 19.7 milyon işleme geriledi. Rapor, kullanıcıların çoğunluğunun perakende yatırımcılar olduğunu ve 'neredeyse tüm müşterilerin (%99) gerçek kişiler' olduğunu belirtiyor. Politik olarak etkilenen kişilerin sayısı ise 'çok sınırlı' durumda.

Yetkililer, uyumsuz kripto hizmet sağlayıcılarının yetersiz KYC (Müşterini Tanı) seviyeleri ile offshore yargı bölgelerinde bulunmasının, birçok kripto para soruşturmasında önemli bir zorluk olmaya devam ettiğini ve genellikle uzun MLA (Karşılıklı Adli Yardım) prosedürlerine yol açtığını belirtiyor. Bu durum, Lüksemburg'un kripto para birimleriyle ilgili düzenlemeleri ve denetimleri sıkılaştırma çabalarının bir parçası olarak değerlendiriliyor.