Lüksemburg, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcılarını (VASPs) 2025 Ulusal Risk Değerlendirmesinde Yüksek Riskli Kuruluşlar Olarak Sınıflandırdı

Lüksemburg, 2025 Ulusal Risk Değerlendirmesi'nde (NRA) kripto para sektörünün finansal suçlara maruz kalması konusundaki endişeleri vurgulayarak, sanal varlık hizmet sağlayıcılarını (VASPs) yüksek riskli kuruluşlar olarak sınıflandırdı. Rapora göre, VASPs'in doğal risk seviyesi, işlem hacmi, müşteri erişimi, dağıtım kanalları, yasal yapılar ve operasyonların uluslararası kapsamı gibi faktörlerden dolayı "Yüksek" olarak değerlendirilmektedir. NRA, VASPs'i 2020 raporunda, "sanal varlıklardan kaynaklanan kara para aklama risklerinin ayrıntılı bir değerlendirmesinden" sonra ortaya çıkan bir risk olarak tanımlamıştı. Bunu, diğer şeylerin yanı sıra, internet tabanlı ve sınır ötesi olmaları nedeniyle "kripto varlıklar ve sanal para birimleriyle ilişkili risklerin çok yüksek" olarak değerlendiren 2022 NRA raporu izledi.

Avrupa Birliği'nin (AB) kurucu üyesi olan Lüksemburg, kripto para sektörünü düzenlemek için çalışıyor. Bu çabanın önemli bir parçası, tüm 27 AB üye ülkesinde kripto düzenlemesini birleştirmeyi amaçlayan Kripto Varlık Piyasaları (MiCA) çerçevesidir. Ocak ayından itibaren, kripto varlık hizmet sağlayıcıları, AB içinde yasal olarak faaliyet göstermek için lisans almaya başladı. Bu, kripto para borsası Kraken'in düzenlenmiş türev ticareti başlatmasını ve rakibi Crypto.com'un aynı şeyi yapmasına izin veren bir lisans almasını içeriyor.

MiCA ayrıca stablecoinler için yeni bir dizi gereklilik oluşturuyor. USDt (USDT)'nin arkasındaki stablecoin piyasası lideri Tether, yeni kurallara uymayı reddediyor ve AB platformlarında Crypto.com, Coinbase ve önde gelen kripto borsası Binance'de listeden çıkarıldı. Kripto para birimlerinin daha geniş finansal ekosistemdeki rolü arttıkça, kara para aklama için popülariteleri de artıyor. Bu ayın başlarında Hong Kong polisi, kripto ve 500'den fazla kukla banka hesabına güvenerek 118 milyon Hong Kong doları (15 milyon dolar) aklayan sınır ötesi bir kara para aklama şebekesine karışan 12 kişiyi tutukladı. Raporlara göre, bu ay Avrupa kolluk kuvvetleri, Orta Doğu ve Çin merkezli suç örgütleri için 21 milyon euronun (23,5 milyon dolar) üzerinde kripto para akladığı iddia edilen bir "mafya kripto bankasının" 17 şüphelisini tutukladı. İşlemler sonucunda, nakit, kripto para, 18 araç, dört av tüfeği ve çeşitli elektronik cihazlar dahil olmak üzere 4,5 milyon euro (5 milyon dolar) değerinde mal ele geçirildi.

Sonuç olarak, Lüksemburg'un VASPs'i yüksek riskli olarak sınıflandırması ve AB'nin MiCA düzenlemeleri, kripto para sektörünün finansal suçlarla mücadele etme çabalarını yansıtıyor. Bu düzenlemeler, sektörün daha fazla denetime tabi tutulmasını ve yasa dışı faaliyetlerin engellenmesini amaçlamaktadır.