Kripto Para Dünyasında Yasadışı İşlemler Azalıyor, Ancak Yeni Tehditler Ortaya Çıkıyor

TRM Labs tarafından yapılan bir araştırmaya göre, 2024 yılında kripto para işlemlerinin yalnızca %0,4'ü yasadışı faaliyetlerden oluştu. Bu oran, piyasanın %56'lık bir büyüme kaydetmesine rağmen, bir önceki yıla göre %51'lik önemli bir düşüşü temsil ediyor. Toplam işlem hacmi 10,6 trilyon doların üzerine çıkarken, yasadışı işlemlerin hacmi 45 milyar dolara geriledi.

Araştırma, dolandırıcıların yapay zeka (AI) kullanımının artmasıyla birlikte değişen suç davranışlarına dikkat çekiyor. Dolandırıcılar artık kimlik sahteciliği, phishing ve derin sahte (deepfake) içerikler oluşturmak için AI'yı kullanıyor. Bu durumun 2025'te daha da artması bekleniyor.

Yasadışı işlemlerin %85'inden fazlası, yaptırım uygulanan aktörler, dolandırıcılık operasyonları ve kara listedeki adreslerden kaynaklandı. Tron, Ethereum ve Bitcoin gibi blockchain ağları bu tür faaliyetler için en popüler platformlar olmaya devam etti. Tron, yasadışı akışların %58'ini oluştururken, suç işlem hacmi 2023'e göre yarı yarıya azaldı. T3 Finansal Suç Birimi'nin çabaları sayesinde, Tron üzerinde Tether (USDT) kötüye kullanımına karşı 130 milyon dolardan fazla para donduruldu. Garantex ve Nobitex gibi Rus ve İran borsalarına uygulanan yaptırımlar, kısıtlı bölgelere giren kripto para akışlarını %33 oranında azalttı.

Genel düşüşe rağmen, bazı riskler artmaya devam ediyor. ISIS-Khorasan gibi terör örgütleri, finansman için stabilcoinleri kullanmaya devam ediyor ve Monero (XMR) gibi gizlilik odaklı kripto paralarla denemeler yapıyor. 2024'te hack olayları %17 artarak 2,2 milyar dolarlık kayıplara neden oldu. DeFi protokolleri ana hedef olurken, Kuzey Kore bağlantılı grupların özel anahtar hırsızlığı yoluyla yaklaşık 800 milyon dolar çaldığı belirtildi. Dolandırıcıların AI'yı kullanarak sahte kimlikler, phishing içerikleri ve derin sahte materyaller oluşturduğu tespit edildi. Bu durumun, 2025 yılında uyum ve yaptırım ajanslarını endişelendirecek şekilde artması bekleniyor.

Sonuç olarak, kripto para piyasasında yasadışı işlemlerin azalması olumlu bir gelişme olsa da, yapay zeka ve değişen suç yöntemleri nedeniyle yeni tehditler ortaya çıkıyor. Bu durum, denetim ve güvenlik önlemlerinin sürekli olarak güncellenmesini gerektiriyor.