Kripto Fintech Firması Bankera'nın Kurucuları, ICO Fonlarını Lüks Mülk Satın Almak İçin Kullandı

Organize Suç ve Yolsuzluk Raporlama Projesi (OCCRP) tarafından 28 Nisan'da yayınlanan bir rapora göre, kripto fintech firması Bankera'nın kurucuları, projenin 2018'deki ICO'sundan elde edilen fonları lüks mülkler satın almak için kullandı. Sızdırılan şirket kayıtları ve banka ekstrelerine dayandırılan raporda, Bankera'nın 100 milyon euroluk ICO'sundan elde edilen fonların neredeyse yarısının, proje kurucuları Vytautas Karalevičius, Justas Dobiliauskas ve Mantas Mockevičius tarafından satın alınan Pasifik Adası ülkesi Vanuatu'daki bir bankaya transfer edildiği belirtiliyor.

Rapora göre, Vanuatu bankası daha sonra üçlüye ait şirketlere milyonlarca euro kredi vermeye başlayarak, Fransız Rivierası'nda bir villa ve projenin kurulduğu Litvanya'da üst düzey bir mülk de dahil olmak üzere lüks bir gayrimenkul portföyü oluşturdu. Sızdırılan kayıtlar ve ekstreler, fonların diğer şirketlere verilen kredilere teminat olarak kullanıldığını ve bu şirketlerin de lüks gayrimenkul satın almak için kullanıldığını gösteriyor. Ayrıca, Vanuatu bankası, OCCRP raporuna göre, üç kurucuya "kişisel kullanım" için doğrudan milyonlarca euro daha kredi verdi.

Kurucuları temsil eden avukatlar, ICO'nun sahtekarlık olduğunu reddetti ancak belirli işlemlere ilişkin yorum yapmaktan kaçındı. Bankera, "blockchain çağı için banka" olma vaadiyle, en büyük kripto para birimlerinin çoğunu elinde tutma ve takas etme yeteneğinin yanı sıra, bir dizi perakende ve kurumsal yatırım hizmeti sunmayı taahhüt etmişti. Birçok yatırımcı, Bankera'nın hizmetleri ve ürünlerinde indirimli oranlar ve haftalık BNK ödeme fırsatı vaadiyle Bankera (BNK) token ICO'suna çekildi.

Ancak Bankera'nın ICO'suna yatırım yapan bir kişi, OCCRP'ye haftalık ödemelerin "vaat edilen miktarın önemli ölçüde altına düşmeye" başladığını söyledi. Gelir paylaşım planı 2022'de durduruldu. Bankera ayrıca henüz gerçekleşmeyen bir Avrupa Birliği bankacılık lisansı alma sözü de vermişti. 100 milyon euroluk ICO'ya rağmen, BNK tokeninin tamamen seyreltilmiş değeri şu anda 975.710 dolar. Bankera, kripto ile ilgili bankacılık hizmetleri sunmaya devam ediyor ve LinkedIn'de ve daha az ölçüde X'te aktif bir sosyal medya varlığını sürdürüyor.

Sonuç olarak, Bankera'nın kurucularının ICO fonlarını lüks harcamalar için kullanması, kripto para dünyasında şeffaflık ve hesap verebilirlik eksikliği konusundaki endişeleri artırıyor. Bu durum, yatırımcıların projeleri değerlendirirken dikkatli olmaları ve potansiyel riskleri göz önünde bulundurmaları gerektiğini gösteriyor.