Kanada'da Kayıtdışı Kripto-Nakit Hizmetleri, Kara Para Aklamayı Kolaylaştırıyor

Kanada'daki kayıtdışı kripto-nakit hizmetleri, insanların neredeyse hiçbir kimlik kontrolü olmadan büyük miktarda para çevirmesine olanak tanıyor. CBC News tarafından hazırlanan bir rapora göre, hem yerel dükkanlar hem de açık deniz platformları, normal uyum kurallarının dışında nakit karşılığı kripto işlemleri yapılmasına imkan sağlıyor.

Gazeteciler, bu hizmetler aracılığıyla bir kişinin minimum soru ile fon transferi yapabildiğini ve uzmanların Kanada'nın dijital finans sektöründe suç faaliyetleri için faydalı olduğunu belirttiği boşluklar yarattığını tespit etti. Ülke, zaten kumarhaneler, emlak ve bankacılık gibi geleneksel alanlarda yasa dışı para akışlarıyla mücadele ediyor. Aynı zayıflıklar şimdi kripto hizmetlerinde de ortaya çıkıyor; denetimdeki boşluklar, gerekli raporlamayı atlamayı kolaylaştırıyor.

Toronto'da yapılan bir gizli test, sürecin ne kadar gevşek olabileceğini gösterdi. FINTRAC'a kayıtlı bir para transfer dükkanı, muhabirin sadece 5 dolarlık bir banknotun seri numarasını doğrulaması ardından 1.900 dolar nakit verdi. Muhabir, Telegram aracılığıyla erişilebilen Ukrayna merkezli bir borsa olan 001k'ye tether göndermişti. Kanada kara para aklamayı önleme kurallarına göre, 1.000 doların üzerindeki herhangi bir transfer, alıcı hakkında bilgi toplamayı gerektiriyor. Mağaza bunu yapmadı. Bir yönetici daha sonra kendi nakitini kullandığını ve bunun 'yasal olarak kazanıldığını' iddia ederken, tezgah personeli ne olduğunu bilmediğini söyledi.

Quebec'te aynı soruşturmadan gazetecilere, 001k ve başka bir hizmetten 1 milyon dolara kadar nakit teslimatı teklif edildi. Tek şart tether göndermekti; hiçbir kimlik belgesi istenmedi. Chainalysis verileri, 001k'nin Ağustos 2022'den bu yana 14,8 milyar dolardan fazla kripto transferi gerçekleştirdiğini gösteriyor, ancak FINTRAC'a kayıtlı değil.

Kripto-nakit ağlarını araştıran Richard Sanders, 'kesinlikle sıfır kontrol' içeren hizmetlerin sınırsız suçun mümkün olduğu bir ortam yarattığını söyledi. Crystal Intelligence'dan Nick Smart, Hong Kong'daki kripto-nakit dükkanlarının geçen yıl en az 2,5 milyar dolar işlediğini ve bunları suçlular için ideal olarak tanımladı çünkü 'kimse soru sormayacak'.

Kanada'nın kendi denetim sorunları da belirtildi. Kanada Para Hizmetleri İşletmeleri Birliği başkanı Joseph Iuso, FINTRAC'ın 2.600'den fazla kayıtlı para hizmeti işletmesinin tamamını tam olarak izleme kapasitesine sahip olmadığını söyledi. Ayrı olarak, çevrimiçi bir rehber, Halifax'tan Vancouver'a kadar ülke genelinde 20'den fazla kayıtsız kripto-nakit operatörünü listeliyor. Toronto'daki birkaç operatör, gizli muhabirlere kimlik sormayacaklarını söyledi.

FINTRAC, soruşturma hakkında doğrudan yorum yapmaktan kaçındı ancak cezalar vermeye veya davaları kolluk kuvvetlerine sevk etmeye hazır olduğunu söyledi. Kanada'nın şimdiye kadarki en büyük kripto el koymasını gerçekleştirmesine rağmen, bu denetim açığı devam ediyor. Eylül ayında, RCMP, Europol uyarısıyla tetiklenen bir yıllık bir soruşturmanın ardından TradeOgre borsasını dağıttı ve 56 milyon Kanada doları ele geçirdi.

Kanada, yaklaşan federal bütçesinin bir parçası olarak, stablecoinler için tam bir düzenleyici çerçeve üzerinde çalışıyor. Kurallar, tam rezervleri, net itfa prosedürlerini ve risk kontrollerini gerektirecek. Kanada Bankası, bu denetimi desteklemek için iki yıl içinde 10 milyon dolar tahsis edecek.

Ülkede kripto benimsenmesi devam ediyor. Veriler, Kanadalıların %3'ünün 2023'te ödeme için Bitcoin (BTC) kullandığını gösterirken, 2024 KPMG çalışması, Kanada'daki kurumsal yatırımcıların %39'unun kripto pozisyonu tuttuğunu, bunun 2021'deki %31'den arttığını bildirdi. Ülke ayrıca dünyanın en büyük ikinci ağı olan 3.000'den fazla Bitcoin ATM'sine sahip.

Sonuç: Kanada'daki kayıtsız kripto-nakit hizmetlerinin, kara para aklama için bir zemin oluşturduğu ve denetim eksikliklerinin giderilmesi gerektiği vurgulanıyor. Kanada hükümeti, bu tür faaliyetleri düzenlemek için adımlar atmayı planlıyor.