JPMorgan, 328 Milyon Dolarlık Kripto Ponzi Şemasına Yardımcı Olmakla Suçlanıyor

JPMorgan, Goliath Ventures adlı bir şirketin Chase hesapları ve borsalar aracılığıyla yürüttüğü 328 milyon dolarlık bir kripto Ponzi şemasında rol oynamakla suçlanıyor. Yatırımcılar tarafından açılan davada, 2.000'den fazla mağdurdan toplanan fonların Chase hesaplarına yatırıldığı ve buradan 123 milyon dolarının Coinbase gibi borsalara aktarıldığı, ancak sadece 50 milyon dolarının 'kar' olarak geri ödendiği iddia ediliyor.

Davada, JPMorgan'ın yüksek hızlı ve şüpheli transferler gibi kara para aklama (AML) uyarı işaretlerini görmezden geldiği ve bu durumun şemanın ömrünü uzatarak yatırımcıların zararlarını artırdığı öne sürülüyor. Davacılar, bankanın şüpheli faaliyet raporları düzenlemeyerek veya yükseltmeyerek, dolandırıcılığın daha uzun süre devam etmesine ve toplam zararların artmasına neden olduğunu savunuyor.

Eğer dava sonuçlanırsa, bankaların kripto dolandırıcılığındaki 'yardımcı' olarak ne zaman sorumlu tutulabileceğine dair bir emsal oluşturabilir. Bu durum, borsalara giden fiat para transferlerinde KYC/AML (Müşterini Tanı/Kara Para Aklamanın Önlenmesi) beklentilerini sıkılaştırabilir. Bu dava, dijital varlık sektörü için dolandırıcılığın 'sağlayıcılarına' yönelik artan düzenleyici ve yasal odaklanmayı vurguluyor. Borsalar ve saklayıcılar zaten sıkı denetim altında; bu merceğin, kripto yatırım ürünleri için milyarlarca doların akışını işleyen küresel bankalara genişletilmesi, KYC/AML, işlem izleme ve yüksek riskli tanıtımcıların bankacılıktan çıkarılmasına ilişkin uyumluluk beklentilerini yeniden şekillendirebilir.

Davada, JPMorgan'ın, şüpheli faaliyetlere ilişkin kırmızı bayrakları görmezden gelerek, dolandırıcılığın devam etmesine izin verdiği ve yatırımcıların zararlarını artırdığı iddia ediliyor. Bu durum, kripto ile ilgili yatırım ürünleri için milyonlarca dolarlık işlem yapan bankaların, KYC/AML, işlem takibi ve riskli kişilerin bankacılıktan çıkarılması gibi konularda daha sıkı uyumluluk gereksinimlerine tabi tutulabileceği anlamına geliyor.