Hindistan, Kripto Para Platformlarını PMLA Kapsamına Aldı: Sıkı Düzenlemeler Getirildi

Hindistan Mali İstihbarat Birimi (FIU-IND), ülkedeki tüm sanal varlık hizmet sağlayıcılarını, Kara Para Aklamayı Önleme Yasası (PMLA) kapsamında "bildirimde bulunması gereken kuruluşlar" olarak sınıflandırdı. Bu yeni düzenleme, 7 Mart 2023 tarihinde yayınlanan bir bildirimle yürürlüğe girdi.

Bu kapsamda, Hindistan'da hizmet veren veya Hindistanlı kullanıcılara hizmet sunan tüm kripto para borsaları ve platformları, bankalar ve diğer düzenlenmiş finans kuruluşları ile aynı uyum standartlarına tabi tutulacak. Bu düzenlemeler, Hindistan merkezli veya offshore (denizaşırı) platformları da kapsıyor. Platformların FIU-IND'ye kayıt yaptırması zorunlu hale getirildi. Kayıt yaptırmayan platformlar, mali cezalar ve potansiyel cezai sorumluluk gibi yaptırımlarla karşı karşıya kalacak.

Yeni düzenlemeler, kapsamlı KYC (Müşterini Tanı) gereksinimlerini de içeriyor. Borsaların, fiziksel varlığı doğrulamak ve deepfake'leri tespit etmek için canlı selfie doğrulaması uygulaması gerekiyor. Hesap oluşturma sırasında IP adresi, tarih ve saat dahil olmak üzere coğrafi konum verileri de alınacak. Banka hesabı doğrulaması için "penny-drop" süreci zorunlu hale getirilirken, kullanıcıların kalıcı hesap numaralarına ek olarak ek bir hükümet tarafından verilen fotoğraflı kimlik sunmaları gerekecek.

Gizliliği artıran araçlarla (gizlilik tokenleri, karıştırıcılar veya mikserler gibi) ilgili işlemler yeni kurallar altında yasaklandı. Borsaların bu tür faaliyetlere aracılık etmesi engellendi. Ayrıca, kara veya gri listedeki yargı bölgelerinden bireyler, politik olarak tanınmış kişiler ve kar amacı gütmeyen kuruluşlar dahil olmak üzere yüksek riskli müşteriler için gelişmiş özen gösterilmesi gerekiyor.

Kripto para platformlarının, müşteri kimliği ve işlem kayıtlarını en az beş yıl veya bir soruşturma devam ediyorsa daha uzun süre saklaması gerekiyor. Şüpheli İşlem Raporları (STR), gerektiğinde FIU-IND'ye sunulacak. Yürütme Direktörlüğü, uyumsuzluk nedeniyle 2024-25 mali yılında toplam 28 crore rupi para cezası uygulamıştır.