Hindistan, Kripto Para Kullanıcıları İçin KYC Kurallarını Sıkılaştırıyor

Hindistan Mali İstihbarat Birimi (FIU), kripto para platformları için KYC (Müşterini Tanı) kurallarını sıkılaştırıyor. Yeni düzenlemeler, platformların kullanıcılarını daha sık doğrulaması ve risk yönetimi uygulamalarını güçlendirmesi gerekliliğini getiriyor. Bu kapsamda, yeni kullanıcıların platformlara katılımında canlı selfie ile kimlik doğrulama, konum ve IP takibi gibi yöntemler zorunlu hale getirildi.

Yeni kurallar, Hindistan'daki kripto para borsalarının kullanıcıları için 6 veya 12 ayda bir KYC güncellemeleri yapmasını öngörüyor. Yüksek riskli olarak sınıflandırılan kullanıcılar için güncellemeler 6 ayda bir, diğer kullanıcılar için ise yılda bir yapılacak. Düzenlemeler ayrıca, ICO'lar (İlk Coin Teklifleri), ITO'lar (İlk Token Teklifleri) ve gizlilik odaklı kripto araçlarını yüksek riskli olarak değerlendiriyor.

Yeni gereklilikler arasında, derin sahteciliğin önüne geçmek amacıyla göz kırpma veya baş hareketi gibi özelliklerle fiziksel varlığı doğrulayan yazılımlar kullanan canlı selfie fotoğrafları yer alıyor. Ayrıca, kullanıcıların pasaport, Aadhaar veya seçmen kimliği gibi ek resmi kimlik belgeleri sunmaları ve hem e-posta adreslerini hem de cep telefonu numaralarını doğrulamaları gerekecek. Borsaların, platform hizmetlerine erişmeden önce kullanıcının banka hesabına küçük bir test işlemi yapması da zorunlu olacak. Kayıt sırasında, borsaların kullanıcının IP adresini, coğrafi konumunu, zaman damgasını ve cihaz ayrıntılarını da kaydetmesi gerekecek.

Bu sıkılaştırmalar, Hindistan'ın en aktif kripto para borsalarından ikisini hedef alan büyük güvenlik olaylarını takiben geldi. 2024'te WazirX borsası, yaklaşık 235 milyon dolar değerinde kripto para kaybetti ve bu durum operasyonlarını ciddi şekilde sekteye uğrattı. Ertesi yıl, ülkenin önde gelen borsalarından CoinDCX, 44 milyon dolarlık bir hack saldırısına maruz kaldı. FIU ayrıca, gizliliği artıran araçların (kripto mikserleri, karıştırıcılar gibi) ve sahiplik ve işlem geçmişini gizlemeye yönelik tokenlerin kullanımına karşı olduğunu yineledi.

FIU, ICO'ları ve ITO'ları, kara para aklama ve terörün finansmanı ile ilgili artan ve karmaşık riskler oluşturduğuna inandığı için "şiddetle caydırmak" istiyor. Bu nedenle, tüm kayıtlı kuruluşların gizlilik paraları, mikserler ve düzenlenmemiş token teklifleriyle bağlantılı herhangi bir işlemi önlemek için gerekli kontrolleri uygulaması gerekiyor.

Sonuç olarak, Hindistan, dijital varlık işlemlerinden elde edilen sermaye kazançlarına %30 vergi uygulayarak ve kayıpların telafi edilmesine izin vermeyerek, kripto para birimleri için en sıkı düzenlemelere sahip yargı bölgelerinden biri haline geldi. FIU, Mart 2023'te Sanal Dijital Varlık hizmet sağlayıcılarını Kara Para Aklamayı Önleme Yasası kapsamına aldıktan sonra, ülkede faaliyet gösteren tüm borsalar için zorunlu kayıt ve uyumu istikrarlı bir şekilde teşvik ediyor.