Güney Kore'deki Kripto Para Borsaları Düzenlemelere Karşı Çıkıyor

Güney Kore'deki Dijital Varlık Değişim Birliği (DAXA), kayıtlı 27 sanal varlık hizmet sağlayıcısını temsil ederek, Özel Mali Bilgiler Yasası'nın (Specific Financial Information Act) uygulanmasına yönelik önerilen değişikliklere resmi itirazlarını sundu. DAXA, borsaların 10 milyon won (yaklaşık 6,800 dolar) üzerindeki tüm denizaşırı kripto transferlerini şüpheli işlem olarak değerlendirmesini öngören bir planı eleştiriyor.

DAXA, bu kuralın, en büyük beş platformda yıllık şüpheli işlem raporlarını yaklaşık 63.000'den 5.4 milyondan fazlaya çıkaracağını ve uyumu "neredeyse imkansız" hale getireceğini belirtiyor. Bu anlaşmazlık, Upbit, Bithumb ve Coinone'un daha önceki yaptırımlardan mahkemeden muafiyet kazanmasıyla eş zamanlı olarak yaşanıyor ve düzenleyiciler ile yerel dijital varlık endüstrisi arasındaki artan sürtüşmeyi vurguluyor.

Taslak kurallar kapsamında, yerel borsaların, risk göstergelerinden veya karşı taraflardan bağımsız olarak, bir yabancı VASP'ye yapılan herhangi bir transfer 10 milyon won'a ulaştığında şüpheli işlem raporu vermesi gerekecek ve bu da bir değer eşiğini otomatik bir şüphe tetikleyicisine dönüştürecek. DAXA, bu yaklaşımın, FIU'nun kendi yasal bildiriminde belirtilen "düşük riskli işlemlere izin verilir, yüksek riskli işlemler kısıtlanır" ilkesini göz ardı ettiğini ve bunun yerine borsaları çok sayıda rutin sınır ötesi transferi şüpheli olarak işaretlemeye zorladığını savunuyor.

Birlik, ülkenin beş büyük platformunda (Upbit, Bithumb, Coinone, Korbit ve Gopax) yıllık STR dosyalamalarının geçen yılki yaklaşık 63.000 vakadan 5.4 milyondan fazlaya 85 kat artacağını tahmin ediyor. DAXA ayrıca, borsaların mevcut Müşterini Tanı (KYC) görevlerinin ötesinde, müşteri bilgilerinin doğruluğunu doğrulamalarına yönelik önerilen bir gerekliliğe de karşı çıkıyor ve alt düzenlemenin "birincil mevzuatta açıkça dayandırılmayan" yükümlülükler dayatmaya çalıştığını iddia ediyor.

Mahkeme zaferleri, daha geniş bir düzenleyici çatışmayı körüklüyor. Bu durum, Kore borsalarının mahkemede ayrı yaptırımlarla mücadele etmesiyle yaşanıyor. 9 Nisan'da bir Seul mahkemesi, 19 kayıtsız denizaşırı platformla 44.948 işlem yapıldığı iddiasıyla FIU tarafından uygulanan üç aylık kısmi iş durdurulmasını geçersiz kılarak Upbit'in operatörü Dunamu lehine karar verdi; FIU itiraz etti. Bithumb, 30 Nisan'da, belirli finansal bilgiler kurallarının ihlali iddialarıyla bağlantılı altı aylık kısmi iş durdurulmasını durduran benzer bir karar kazandı, Coinone ise KYC eksiklikleri nedeniyle üç aylık bir durdurmaya ve 5.2 milyar won para cezasına karşı geçici bir erteleme aldı.

FIU'nun 10 milyon won raporlama kuralı üzerindeki mevcut istişaresi 11 Mayıs'a kadar devam ediyor. Bunun ardından, düzenleyici ve yasal incelemenin ardından kararnamenin Temmuz ayında sonuçlandırılması bekleniyor. Bu da, daha sıkı denetim ile borsaların "aşırı ve operasyonel olarak imkansız" olarak tanımladığı uyum yükleri arasında bir uzlaşma için çok az zaman bırakıyor. Sonuç olarak, 10 milyon won tetikleyicisi, büyük küresel platformların Koreli kullanıcılar için yüksek riskli olarak sınıflandırılmasını sağlayabilecek daha geniş bir itmenin parçası olarak işaretlendi. Bu mahkeme zaferleri, hakimlerin düzenleyicilerin yalnızca katı sorumluluğa güvenmek yerine firmaların kendi uyum çabalarını hesaba katmasında ısrar etmesiyle güç dengesini yeniden şekillendiriyor.