FinCEN Raporu: ABD Bankaları Aracılığıyla 312 Milyar Dolarlık Şüpheli Çin Ağları, Kripto Para Birimlerini Gölgede Bırakıyor

ABD Hazine Bakanlığı'nın Finansal Suçları Uygulama Ağı (FinCEN), Çin merkezli kara para aklama ağlarına ilişkin kapsamlı bir inceleme yayınladı. Ocak 2020 ile Aralık 2024 arasında sunulan 137.153 Banka Gizlilik Yasası raporunu inceleyen FinCEN, yaklaşık 312 milyar dolarlık şüpheli işlem tespit etti.

Çin merkezli para aklama ağları (CMLN'ler) tarafından kullanılan yöntemler arasında shell şirketler, gayrimenkul alımları, ticari faturalandırmalar, para taşıyıcıları ve banka çalışanları bulunuyordu. Bu ağlar genellikle Meksika merkezli uyuşturucu kartelleri için finansal aracı olarak hareket ederek, kartel gelirlerini kullanılabilir yuan'a dönüştürüyordu.

Raporda, kripto para ile ilişkili yasa dışı akışlar ise beş yılda 189 milyar dolar olarak gerçekleşti. Bu, zincir üstü faaliyetlerin %1'inden daha azını temsil ediyor. Kripto para birimi şirketleri, daha küçük meblağlar için kapatılmalarla karşı karşıya kalırken, milyarlarca dolarlık aklamaya karışan bankalar ise cezalarla yetinip faaliyetlerine devam ediyor.

Veriler, itibari para sistemlerinin kara para aklama için ana kanal olmaya devam ettiğini gösteriyor. Kripto para birimleri ise daha izlenebilir ve nispeten daha küçük bir rol oynuyor. Kripto para birimleri, şeffaflık nedeniyle büyük ölçekli kara para aklama için tercih edilen bir araç haline gelmedi. Zincir üstü işlemleri herkes tarafından görülebildiğinden, soruşturmacılar dijital izleri kolayca takip edebiliyor.

Sonuç olarak, geleneksel bankacılık sistemi, kara para aklama için daha büyük bir platform olmaya devam ediyor. FinCEN'in raporu, küresel kara para aklama yapısının itibari para sistemlerine dayandığını ve soruna anlamlı bir şekilde çözüm bulmak için bu alana odaklanılması gerektiğini vurguluyor.