Eski FBI Ajanı'ndan Kripto Dolandırıcılığına Karşı Uyarılar

Eski FBI Özel Ajanı ve şu anda Guidepost Solutions'ta Kıdemli Yönetici olan Stephanie Talamantez, bir on yıldan fazla bir süredir kolluk kuvvetleri ve finansal dolandırıcılık arasındaki kesişim noktasında görev yaptı. Talamantez, FBI'daki deneyimini temel alarak, dijital varlıklarda sıklıkla gözden kaçan dolandırıcılık desenlerini ve uyumluluk eksikliklerini tespit etmesine yardımcı olduğunu belirtiyor. Özellikle, sosyal mühendislik dolandırıcılıklarının (pig-butchering ve sahte müşteri destek planları dahil) kripto dolandırıcılığında hakim olduğuna dikkat çekiyor. Talamantez, zayıf KYC/AML ve işlem izlemeyi sektördeki kilit eksiklikler olarak vurgulayarak, firmaları 2026'da daha sıkı stablecoin kurallarına ve daha güçlü dolandırıcılık önleme çerçevelerine hazırlanmaya çağırıyor.

350 milyon dolardan fazla varlığın haczedilmesiyle sonuçlanan soruşturmalara liderlik eden ve şu anda çalınan dijital varlıklardan 450 milyon dolardan fazlasının geri kazanılmasına yardımcı olan Talamantez, hızla gelişen dijital varlık ortamına nadir bir bakış açısı getiriyor. Bu röportajda, Talamantez en son kripto dolandırıcılık trendleri, yasa dışı fonların blockchain'ler arasında nasıl izlendiği, sektördeki uyumluluk eksiklikleri ve şirketlerin ve kurumların kendilerini korumak için neler yapması gerektiği hakkında içgörülerini paylaşıyor. İnovasyonu risk azaltımı ile dengelemek, küresel ve merkezi olmayan bir finansal ekosistemde hayati öneme sahip.

Talamantez'e göre, kripto ile ilgili en yaygın dolandırıcılık türleri arasında sosyal mühendislik dolandırıcılıkları artıyor. Bu dolandırıcılıklar, romantizm tabanlı manipülasyondan sahte yatırım fırsatlarına kadar uzanabiliyor. Aynı zamanda, kötü niyetli aktörlerin kurbanlarla iletişim kurmak için kişilerin çevrimiçi varlıklarından, veri ihlallerinden veya diğer güvenlik açıklarından topladığı bilgileri kullandığı belirtiliyor. Blockchain'ler arasında yasa dışı fonların izlenmesi hem bir sanat hem de bir bilimdir. Etkili izleme, çeşitli yöntemler ve veri noktaları kullanmayı gerektirir. 2026'ya girerken, Talamantez'e göre kripto şirketleri ve finans kuruluşları için kilit düzenleyici öncelik, stablecoin'ler olacak. 2026'da düzenleyici odak noktasının yine stablecoin'ler üzerinde olacağını tahmin ediyor.