DC Başsavcılığı, Kripto ATM Operatörü Athena Bitcoin'e Karşı Dava Açtı

Washington, DC Başsavcılığı, kripto ATM operatörü Athena Bitcoin'e karşı, dolandırıcılıkla bağlantılı olduğunu bildiği depozitolar için açıklanmayan ücretler tahsil ettiği ve yeterli sahtecilik karşıtı koruma sağlamadığı iddiasıyla dava açtı. DC Başsavcısı Brian Schwalb Pazartesi günü yaptığı açıklamada, Athena'daki ilk beş ayındaki depozitoların %93'ünün "doğrudan dolandırıcılık sonucu" olduğunu iddia etti ve şirketin mağdurların iddia edilen gizli ücretleri ve dolandırıcılık kayıplarını geri almasını engelleyen geri ödeme politikasına karşı çıktı.

Schwalb, "Athena, makinelerinin öncelikle dolandırıcılar tarafından kullanıldığını biliyor ancak önemli miktarda gizli işlem ücreti kazanmaya devam edebilmek için göz ardı etmeyi tercih ediyor" dedi. Bu durum, kripto ATM'lerine yönelik daha geniş bir baskının ortasında geldi. FBI, 2024 yılında bu makinelerden kaynaklanan yaklaşık 11.000 dolandırıcılık şikayeti aldı ve toplam kayıplar 246 milyon doların üzerinde oldu. Arizona, Colorado ve Michigan dahil olmak üzere en az 13 eyalet, kripto ATM dolandırıcılığının potansiyel etkisini azaltmak için işlem limitleri uygulamaya koydu.

Dava dosyasına göre, Athena'nın işlem başına %26'ya varan tüketici ücretleri uyguladığı ve bunu "sürecin hiçbir noktasında açıkça açıklamadığı" iddia ediliyor. Başsavcılık, Athena'nın Hizmet Şartları'nda "ücret" kelimesinden hiç bahsedilmeyen bir "İşlem Hizmet Marjı"na atıfta bulunarak kullanıcıları yanılttığını savundu. Athena, aldatıcı ve haksız ticaret uygulamalarına girmekle ve savunmasız yetişkinleri ve yaşlıları istismar, ihmal ve mali sömürüden korumayı amaçlayan yasaları ihlal etmekle suçlanıyor.

Başsavcılığa göre Athena, 2024 Mayıs ve Eylül ayları arasında DC'de faaliyet gösterdiği ilk beş ayda, çoğu savunmasız veya yaşlı olan dolandırıcılık mağdurlarından iddiaya göre yüz binlerce dolar gizli ücret topladı. Mağdurların yaş ortalaması 71 iken, işlem başına ortalama kayıp 8.000 dolardı. Dosyada, bir DC sakininin Athena bankamatikinde kolaylaştırılan bir dolandırıcılık nedeniyle 98.000 dolar kaybettiği iddia ediliyor.

Schwalb'ın ofisi, Athena'nın "etkisiz denetim" uyguladığını ve bunun "yasa dışı uluslararası dolandırıcılık işlemleri için kontrolsüz bir hat" oluşturduğunu iddia etti. Athena'nın, kurbanların dolandırıcı bahanelerle tüm birikimlerini Athena'nın makinelerine yatırmaya zorlandığı, yanıltıldığı ve manipüle edildiği işlemlere izin verdiği ve bunlardan kâr elde ettiği belirtiliyor.

Kripto ATM'lerinde dolandırılmaktan kaçınma adımları: Schwalb'ın "sömürücü davranış" olarak tanımladığı şeyden korunmak için, kripto ATM kullanıcıları tanışmadıkları veya rastgele iletişim kurdukları kişilere fon göndermemelidir. Dolandırıcılar genellikle, kurbanın fonlarının risk altında olabileceğini iddia eden bir kripto teknik destek uzmanı veya çok az riskle büyük kâr elde etmelerine yardımcı olmayı vaat eden bir yatırımcı gibi davranırlar. Rastgele taleplerle karşılaşanlar, bunlara yanıt vermekten kaçınmalı ve temsil ettikleri kurum veya kişiyle resmi kanallar aracılığıyla iletişime geçmelidir.

CoinATMRadar'a göre, şu anda ABD'de 26.850 kripto ATM bulunuyor. Bitcoin Depot, %27,6 ile makinelerin en büyük payına sahipken, bunu sırasıyla %13,6 ve %13 ile CoinFlip ve Athena izliyor.

Sonuç: DC başsavcısının iddia ettiği gibi, ücretlerin açıklanmaması, bankacılık sektöründe tarihsel olarak yaygın bir sorun olmuştur.