Cryptomus'a Kara Para Aklamayı Önleme İhlalleri Nedeniyle Rekor Ceza: 177 Milyon Kanada Doları

Kanada, kara para aklamayı önleme (AML) ve yaptırım düzenlemelerine uymaması nedeniyle British Columbia merkezli kripto para borsası Cryptomus'a rekor seviyede 176,96 milyon Kanada doları (126,2 milyon ABD doları) para cezası verdi. Bu ceza, FINTRAC tarafından verilen en büyük para cezasıdır ve borsanın, AML ve yaptırım yönetmeliklerine uymamasının doğrudan bir sonucudur.

Ceza, Cryptomus'un binlerce şüpheli işlemi raporlamamasıyla tetiklendi. Sadece Temmuz 2024'te borsa, kara para aklama ve terörist organizasyonların finansmanıyla bağlantılı olduğundan şüphelenilen 1.000'den fazla işlemde kırmızı bayrak çekmedi. Bu ödemeler, karanlık ağ pazarlarını, dolandırıcılığı, fidye yazılımı parasını ve çocuk istismarı materyallerinin satışını kapsıyordu. Ek olarak, Cryptomus, Kanada tarafından uygulanan ciddi yaptırımlar altında olan İran ile ilgili 7.500'den fazla transferin varlığını açıklayamadı. Borsa, bu raporlanmamış işlemleri Temmuz ve Aralık 2024 tarihleri arasında yasa dışı bir şekilde gerçekleştirdi.

FINTRAC tarafından belirtilen diğer uyumsuzluklar arasında, etkili 'müşterini tanı' (KYC) prosedürlerinin olmaması da yer alıyordu. Düzenleyici kurum, Cryptomus'un zayıf bir risk değerlendirmesine ve tamamlanmamış bir uyum programına sahip olduğunu tespit etti. Bu durum, şirketin 10.000 Kanada dolarının üzerindeki büyük değerli kripto işlemlerini tespit edememesine ve bildirememesine katkıda bulundu. Toplamda, bu işlemlerden 1.518'i Temmuz ve Aralık 2024 tarihleri arasında raporlanmadı. Cryptomus, gerekli izlemeyi sağlamadı ve hatta platformunun endüstri standardı AML gereksinimlerine uygun olmasını garanti etmedi. Bu ihmal, borsanın Rusya ve İran gibi yüksek riskli yargı bölgeleriyle ilişkili yasa dışı faaliyetlere dahil olmasına katkıda bulundu.

Cryptomus'un faaliyetleri ayrıca, o zamandan beri siber suç ve kara para aklamaya karıştığı iddia edilen Rus kripto para borsası Garantex ile ilişkileri nedeniyle eleştiriye maruz kaldı. TRM Labs analizine göre, Ocak 2024'ten Mart 2025'e kadar Cryptomus, Garantex ile yaklaşık 250 milyon ABD doları değerinde kripto para ticareti yaptı. Borsa ayrıca, yaptırımlardan kaçmaya yardımcı olmakla suçlanan bir İran kripto platformu olan Nobitex ile de yaygın olarak ticaret yapıyordu. Yüksek riskli pazarlarla olan bu bağlantılar, platformun yasa dışı finansal uygulamaları desteklemedeki rolü konusundaki endişeleri de artırdı. Cryptomus cezası, Kanada'da yeterli düzenleyici denetim altında faaliyet göstermeyen kripto borsalarına yönelik daha geniş çaplı bir baskının uzantısıdır.

Sonuç olarak, Cryptomus'a verilen ceza, Kanada'nın kripto para sektörünün geleneksel finans kuruluşlarıyla aynı düzenleyici uygulamaları izlemesini sağlamak için aldığı artan önlemlerin bir göstergesidir.