Cred LLC'nin Eski Yöneticileri 140 Milyon Dolarlık Dolandırıcılık Davasında Hapis Cezası Aldı

Eski kripto kredi şirketi Cred LLC'nin iki eski yöneticisi, dolandırıcılık komplosundaki rolleri nedeniyle federal hapishanede toplam 88 ay hapis cezasına çarptırıldı. Dolandırıcılık, 6.000'den fazla müşterinin 140 milyon dolardan fazla kayıp yaşamasına neden oldu. Kıdemli ABD Bölge Yargıcı William Alsup, kurucu ortak ve eski CEO Daniel Schatt'ı 52 ay hapis cezasına çarptırırken, eski CFO Joseph Podulka ise 36 aylık bir ceza aldı.

Her iki yönetici de Mayıs ayında, San Francisco merkezli kripto para birimi kredi platformundaki yanıltıcı iş uygulamalarından kaynaklanan tel dolandırıcılığı komplosu suçlamalarını kabul etti. Cezalar, Cred'in Kasım 2020'deki iflas başvurusuyla başlayan uzun bir yasal savaşı sonuçlandırdı. Hükümet, Ağustos ayındaki mevcut kripto para birimi değerlemelerini kullanarak müşteri kayıplarının 1 milyar doları aştığını tahmin ediyor. Bu, bugüne kadarki en maliyetli kripto kredi başarısızlıklarından biri haline getiriyor.

Cred, kripto teminatına karşı dolar kredileri sunan ve vaat edilen getiri ödemeleri karşılığında müşteri mevduatlarını kabul eden bir kripto para birimi finansal hizmet sağlayıcısı olarak faaliyet gösteriyordu. Şirketin iş modeli, savcıların müşterilerin çoğunun farkında olmadığını söylediği denizaşırı kuruluşlarla ortaklıklara dayanıyordu.

Dolandırıcılık komplosu, Mart 2020'de COVID-19 piyasa türbülansının Bitcoin fiyatında bir çöküşü tetiklemesiyle ortaya çıktı. Bu olay, Cred'in risk yönetimi stratejisindeki ölümcül kusurları ortaya çıkardı ve yöneticilerin sonraki aldatıcı davranışları için zemin hazırladı. Mart 2020'deki kripto piyasası çöküşü, Cred'in operasyonlarını kötü etkiledi. Bitcoin'in (BTC) fiyatındaki düşüşten sonraki günler içinde, şirket riskten korunma ortağından finansal olarak batık olduğunu ve tüm işlem pozisyonlarını derhal tasfiye etmesi gerektiğini öğrendi. Müşterileri bilgilendirmeden kaynaklanan risklere maruz bıraktı.

Bu sorunları daha da kötüleştiren Cred, müşteri getirileri oluşturmak için kullandığı Çinli bir şirketin onlarca milyon doları geri ödeyemediğini keşfetti. Schatt ve Podulka, artan bu mali sorunları açıklamak yerine, şirketin durumu hakkında müşterileri aktif olarak yanılttı. 18 Mart 2020'de yapılan bir "Yöneticilere Herhangi Bir Şey Sorun" oturumunda Schatt, ciddi mali sıkıntıların farkında olmasına rağmen müşterilere Cred'in "normal bir şekilde faaliyet gösterdiğini" güvence altına aldı. Her iki yönetici de üç yıl denetimli serbestlikte bulunacak ve 25.000 dolar para cezası ödeyecek.

Sonuç olarak, Cred'in eski yöneticileri, müşterilere karşı işledikleri dolandırıcılık suçlarından dolayı ağır cezalara çarptırıldı. Bu olay, kripto para birimi sektöründeki risk yönetimi ve şeffaflık eksikliğinin bir örneği olarak karşımıza çıkıyor.