Coinbase Europe'a Kara Para Aklamayı Önleme Yükümlülüklerini İhlalden 21,5 Milyon Euro Ceza

İrlanda Merkez Bankası, ABD merkezli kripto para borsası Coinbase'in İrlanda iştiraki olan Coinbase Europe'a, kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele (AML/CFT) yükümlülüklerini yerine getirmemesi nedeniyle 21,5 milyon euro para cezası verdi. Yapılan açıklamada, Coinbase'in izleme sistemindeki yapılandırma hataları nedeniyle, 12 aylık bir dönemde 176 milyar euro değerinde 30 milyondan fazla işlemin düzgün bir şekilde izlenmediği belirtildi. Bu işlemler arasında, kara para aklama, dolandırıcılık, uyuşturucu kaçakçılığı, siber suçlar ve çocuk istismarı ile bağlantılı işlemler de bulunuyordu.

Yetkililer, Coinbase'in etkilenen işlemleri tam olarak incelemesinin neredeyse 3 yıl sürdüğünü ve sonuçta 2,708 işlemin şüpheli olarak işaretlendiğini ifade etti. Coinbase, sorunun 2021 ve 2022'de bazı işlemlerin tam olarak taranmasını engelleyen 21 izleme senaryosundan 5'ini etkileyen üç kodlama hatasından kaynaklandığını belirtti. Şirket, hataların tespit edildikten sonra 2-3 hafta içinde düzeltildiğini ve benzer hataların gelecekte tekrarlanmasını önlemek için önlemler uyguladığını açıkladı. Merkez bankası, uzlaşma kapsamında, tespit edilen 13 milyon euroluk şüpheli işlemin, herhangi bir suç faaliyetinin gerçekleştiğini göstermediğini de açıkladı. Nihai ceza, uzlaşma indirimi ve Coinbase Europe'un ilgili dönemdeki ortalama yıllık geliri olan 417 milyon euro dikkate alınarak, başlangıçtaki 30,7 milyon euro'dan 21,5 milyon euro'ya düşürüldü.

Sonuç olarak, Coinbase, düzenleyici kurumlara uyum konusunda ciddi sorunlar yaşamış ve milyonlarca işlemin güvenliğini tehlikeye atmıştır. Bu durum, kripto para platformlarının, finansal düzenlemelere uyum konusunda ne kadar titiz olması gerektiğini bir kez daha gözler önüne sermektedir.