Block, Inc.'e Kara Para Aklamayı Önleme İhlalleri Nedeniyle 40 Milyon Dolar Ceza

Jack Dorsey'nin liderliğindeki finans hizmetleri şirketi Block, Inc., kara para aklamayı önleme ve sanal para birimi uyumluluğu programındaki eksiklikler nedeniyle New York Finansal Hizmetler Departmanı'na (NYDFS) 40 milyon dolar ceza ödeyecek. Düzenleyiciler, Perşembe günü yaptıkları açıklamada, cezanın, Block'un Cash App platformunda müşteri incelemesi, riske dayalı kontroller ve işlem izlemesinde önemli eksiklikler tespit eden bir NYDFS soruşturmasının ardından geldiğini belirtti.

Düzenleyiciler, bu eksikliklerin platformu, özellikle uygun incelemeden kaçan büyük ölçüde anonim Bitcoin (BTC) işlemleri aracılığıyla, suç faaliyetlerine karşı savunmasız bıraktığını söyledi. NYDFS Müfettişi Adrienne A. Harris, "Uygunluk fonksiyonları, şirket büyümesi veya genişlemesiyle aynı hızda ilerlemeli. Güçlü bir uyum fonksiyonu olmaksızın Block'un Cash App'inin hızlı büyümesi, New York'ta faaliyet gösteren finans hizmetleri şirketlerinin uyması gereken kuralları ihlal eden riskler ve açıkları yarattı," dedi.

Ceza ile birlikte Block, uyum sistemlerindeki iyileştirmeleri denetlemek ve eyalet düzenleyici standartlarına uygunluğu sağlamak için bağımsız bir denetçi bulundurmak zorunda kalacak. Şirket, 2013'ten beri New York'ta para transferi yapmak için lisanslıdır ve 2018'den beri eyaletin BitLicense rejimi kapsamında sanal para birimi lisansına sahiptir. Bu yaptırım kararı, Block'un ayrı bir MASAK ihlali nedeniyle 48 eyalet finansal düzenleyicisine 80 milyon dolar ödemesinden sadece aylar sonra geldi. NYDFS'ye göre, son soruşturma, 2019 ile 2020 arasında platformdaki yasa dışı finansal faaliyet riskini artıran çözülmemiş işlem uyarılarında birikme olduğunu ortaya çıkardı. Block, soruşturma boyunca NYDFS ile işbirliği yaptı ve zaten uyumluluğu iyileştirmeye yatırım yapmaya başladı. Düzenleyicinin onay emri, kripto platformları dahil olmak üzere tüm finans kuruluşlarının, finans sisteminin bütünlüğünü korumak için etkili kontroller uygulaması gerektiğini vurgulamaktadır.

Sonuç olarak, Block Inc.'in kara para aklama ile mücadele konusundaki yetersizlikleri, şirkete büyük bir mali ceza ve ek düzenleyici denetimler getirmiştir. Bu durum, kripto para platformlarının, yasal düzenlemelere uyum sağlama ve finansal sistemin bütünlüğünü koruma konusundaki artan sorumluluğunu vurgulamaktadır.