Avustralya Kripto ATM'lerine Yeni Sınırlamalar Getirdi

Avustralya, kripto ATM sağlayıcıları için dolandırıcılığı azaltmak ve kara para aklamayla mücadele uyumunu artırmak amacıyla yeni işletim koşulları ve nakit işlem limitleri getirdi. Avustralya İşlem Raporları ve Analiz Merkezi (AUSTRAC) tarafından yapılan açıklamaya göre, kripto ATM operatörleri artık 5.000 Avustralya doları (yaklaşık 3.250 ABD doları) nakit para yatırma ve çekme sınırı uygulamak zorunda. Operatörler ayrıca, kullanıcıları potansiyel dolandırıcılık konusunda uyarmak için makinelerde uyarı mesajları yayınlamak zorunda olacaklar. Ek olarak, ATM sağlayıcılarının, müşterileri daha detaylı kontrol etmeleri ve şüpheli işlemler için işlem takibini geliştirmeleri gerekecek.

Bu yeni kurallar, AUSTRAC'ın ülke genelindeki kripto ATM kullanımı üzerine yaptığı bir görev gücü soruşturmasının ardından başlatılan bir uygulama girişiminin parçası. Görev gücü, dokuz sağlayıcıdan veri analiz etti ve 50 yaş üstü kişilerin işlem değerinin neredeyse %72'sini oluşturduğunu ve sadece 60 ila 70 yaş arasındaki kişilerin %29'unu oluşturduğunu tespit etti.

AUSTRAC, kara para aklamayla mücadele ve terörizmin finansmanıyla mücadele yasası kapsamındaki yükümlülüklerini yerine getirmeyen diğer dijital para birimi değişim sağlayıcılarının benzer sonuçlarla karşılaşabileceği konusunda uyardı. Mevcut nakit limiti yalnızca kripto ATM sağlayıcıları için geçerli olmasına rağmen, AUSTRAC, nakit kabul eden tüm borsaları, mali suç risklerine maruz kalmayı azaltmak için benzer eşikleri benimsemeyi düşünmeye çağırdı. AUSTRAC, Avustralya Federal Polisi liderliğindeki Ortak Polis Siber Suç Koordinasyon Merkezi (JPC3) ile işbirliği içinde, kullanıcıları yaygın dolandırıcılık taktikleri, uyarı işaretleri ve şüpheli faaliyetleri nasıl rapor edecekleri konusunda uyaran eğitim materyalleri geliştirdi ve ATM'lerin yakınına yerleştirilecek.

Bu duyuru, AUSTRAC'ın bu yılın başlarındaki uyarılarını takip ediyor. O zaman, AUSTRAC, AML/CTF kurallarına uyulmaması durumunda yasal işlem başlatılacağı konusunda kripto ATM sağlayıcılarını uyardı. Yetkililer, bazı Avustralyalıların, dolandırıcılar tarafından kripto ATM'lerine yönlendirilerek hayat boyu birikimlerini kaybettiğini vurguladı. Çoğu makinenin Bitcoin alımları için yalnızca nakit kabul etmesi, yetkililerin sömürü için önemli riskler oluşturduğunu söylediği bir durum.

Bu arada, ayrı bir 3 Haziran raporunda, Avustralya Federal Polisi, Ocak 2024 ile Ocak 2025 arasında kripto ATM'lerle ilgili 150 dolandırıcılık vakası bildirdi ve kayıplar 3.1 milyon Avustralya dolarını aştı. Yetkililer, birçok mağdurun dolandırıldığının farkında olmaması veya ortaya çıkmaya tereddüt etmesi nedeniyle gerçek sayının daha yüksek olabileceğine inanıyor. En son kontrolde, Avustralya'da 2019'daki sadece 23 makineden dramatik bir artışla 1.800'ün üzerinde kripto ATM bulunuyor. AUSTRAC'a göre, bu makineler aracılığıyla yılda yaklaşık 150.000 işlem gerçekleşiyor ve tahmini 275 milyon dolar nakit taşınıyor. Bitcoin, Tether ve Ether, satın alınan başlıca varlıklar.

Sonuç olarak, Avustralya hükümeti, kripto ATM'lerini daha sıkı düzenlemelerle kontrol altına alarak, finansal suçları azaltmayı ve yatırımcıları korumayı amaçlıyor.