ABD Senatosu, Kara Para Aklamayı Önleme Yasası'nı (Bank Secrecy Act) Güncellemek İçin Yasa Tasarısı Sunuyor

ABD Senatosu'ndaki bir grup senatör, ülkenin Kara Para Aklamayı Önleme (AML) çerçevesinin temeli olan Bank Secrecy Act'i (BSA) modernleştirmek için bir yasa tasarısı sundu. Senato Bankacılık Komitesi Başkanı Tim Scott (R-S.C.) liderliğindeki bu girişim, 1970 yılında yürürlüğe giren ve finans kuruluşlarını finansal suçları tespit etme ve önleme konusunda yetkilendiren BSA'nın güncellenmesini amaçlıyor.

Sunulan STREAMLINE Yasası, BSA'nın raporlama eşiklerini ilk kez yükseltiyor. Bu kapsamda, Nakit İşlem Raporu (CTR) eşiği 10.000 dolardan 30.000 dolara, Şüpheli Faaliyet Raporu (SAR) eşikleri ise 2.000 dolardan 3.000 dolara ve 5.000 dolardan 10.000 dolara yükseltiliyor. Ayrıca, Hazine Bakanlığı'nın bu miktarları enflasyonu hesaba katarak her beş yılda bir ayarlaması gerekiyor.

Mevcut yasa, finans kuruluşlarının 10.000 doları aşan nakit işlemleri için CTR ve şüpheli işlem veya suç faaliyeti belirtileri olan 2.000 ila 5.000 dolar arasındaki işlemler için SAR dosyalamasını zorunlu kılıyor. Yasa tasarısını destekleyen Senatör Pete Ricketts, BSA'nın raporlama eşiklerinin enflasyon nedeniyle güncelliğini yitirdiğini ve modernizasyonun gerekli olduğunu belirtti. Ricketts ayrıca, yeni yasanın bankalar ve kredi birlikleri için gereksiz bürokrasiyi azaltırken, kolluk kuvvetlerinin görevlerini yerine getirmeleri için gerekli araçlara sahip olmalarını sağlayacağını ifade etti.

Bu gelişmeler, ABD merkezli kripto para borsaları Coinbase ve Kraken gibi kuruluşların da BSA'ya uyum sağlamak zorunda olduğu bir ortamda gerçekleşiyor. Öte yandan, düzenleyicilerin daha geniş finansal düzenlemeler önermesiyle birlikte, sektör grupları politika alanındaki etkileşimlerini artırıyor. Fintech ve kripto endüstrisi ticaret gruplarından oluşan bir koalisyon, ABD Tüketici Mali Koruma Bürosu'na (CFPB) bireylerin finansal verilerinin sahibi olduğunu teyit eden bir açık bankacılık kuralını sonuçlandırması çağrısında bulundu. Açık bankacılık, tüketicilerin API'ler aracılığıyla finansal verilerini üçüncü taraf uygulamalarla paylaşmalarına olanak tanıyarak, geleneksel finans ile merkeziyetsiz finans (DeFi), kripto ödeme ağları ve dijital bankacılık platformları gibi sektörler arasında önemli bir bağlantı görevi görüyor.

Bu arada, Senato Demokratları, dijital varlık düzenlemesi için birleşik bir federal çerçeve oluşturmayı amaçlayan CLARITY Yasası'nın Senato'daki karşılığı olan ABD piyasa yapısı tasarısı üzerine kripto endüstrisi liderleriyle görüşmeler yaptı. Senatör Kirsten Gillibrand ve diğer Senato Demokratları, Circle, Ripple, Kraken, Coinbase Chainlink ve diğer şirketlerden kripto endüstrisi liderleriyle bir araya geldi.

Gazeteci Eleanor Terrett'in X'teki bir gönderisine göre, senatörler bir grup olarak bir yasa tasarısını sonuçlandırmaya kararlı olduklarını belirtti. ABD hükümetinin 1 Ekim'den bu yana kapalı olması ve dijital varlık piyasa yapısı tasarısının yeniden açılana kadar oylanması olası değil.

Sonuç olarak, ABD Senatosu'nun kara para aklamayı önleme yasasını modernleştirme çabaları, hem geleneksel finans kuruluşlarını hem de kripto para sektörünü etkileyebilecek önemli düzenleyici değişikliklere işaret ediyor. Bu adımlar, finansal suçlarla mücadeleyi güçlendirirken, sektördeki inovasyonu ve gelişmeleri de şekillendirebilir.