ABD Kongresi, Kripto Dolandırıcılık ve Çevrimiçi Sahtekarlık Konusunu Ele Aldı

ABD Temsilciler Meclisi İç Güvenlik Komitesi'ne bağlı alt komiteler, Salı günü düzenlenen ortak bir oturumda, uluslararası suç örgütlerinin kripto dolandırıcılığı, çevrimiçi sahtekarlık ve dijital şantaj yoluyla Amerikan vatandaşlarını nasıl dolandırdığını inceledi. 2024 yılında FBI'ın İnternet Suç Şikayet Merkezi raporuna göre, toplam dolandırıcılık zararları 16,6 milyar doları bulurken, sadece kripto yatırım dolandırıcılığı 5,8 milyar dolarlık bir kayba neden oldu. Özellikle Güneydoğu Asya merkezli 'pig butchering' (domuz kesme) olarak bilinen dolandırıcılık yöntemleri yaygınlaştı. Dolandırıcılar, kurbanlarla sahte ilişkiler kurarak onları sahte kripto yatırım platformlarına yönlendiriyor ve bu platformlar aracılığıyla para topluyorlardı. Toplanan fonlar, daha sonra kara para aklama ağları üzerinden transfer ediliyordu.

Oturumda, Kamboçya merkezli Huione Grubu'nun, 2025 yılında 39,6 milyar doların üzerinde işlem gerçekleştirdiği ve dolandırıcılık ağları için temel finansal altyapı olarak işlev gördüğü belirtildi. ABD yetkilileri, 2025'te dolandırıcılık faaliyetleriyle bağlantılı 15 milyar doların üzerinde yasa dışı gelire el koydu. Ayrıca, Ekim 2025'te Prince Group'a yönelik 146 hedefi yaptırım uyguladı. Bu, kripto tarihinde gerçekleştirilen en büyük yaptırımlardan biri olarak kayıtlara geçti. Bu tür ağların giderek profesyonelleştiği ve yapay zeka araçlarının, dolandırıcıların kurbanlarla güven inşa etme sürecini kısalttığı ifade edildi. Oturumda, 60 yaş ve üzeri kurbanların, diğer yaş gruplarına göre daha yüksek kayıplara uğradığı da belirtildi. Kongre, yabancı dolandırıcılık sendikalarını dağıtmayı amaçlayan ve hedefli yaptırımlar yetkisi veren yasal düzenlemeleri değerlendiriyor.

Oturumda, kriptonun kendisinin bir sorun olarak görülmediği vurgulandı. Bunun yerine, teknolojiyi kötüye kullanan uluslararası suç örgütlerine odaklanıldı. Bu yaklaşım, CLARITY Yasası ve stabilcoin düzenlemeleri etrafındaki düzenleyici ortam için önemli. Sektör, net kuralların, güçlü uyum gereksinimleri olan düzenlenmiş giriş noktaları yaratarak yasa dışı kullanımı azaltacağını savunuyor.

Sonuç olarak, Kongre'nin kriptoyu suç aracı olarak değil, suçlular tarafından kötüye kullanılan bir altyapı olarak ele alması, gelecekteki düzenlemeler için farklı bir yaklaşımı işaret ediyor.