ABD Hazine Bakanlığı: Kripto ATM'leri Dolandırıcılık Faaliyetlerinde Artan Oranda Kullanılıyor

ABD Hazine Bakanlığı, kripto para ATM'lerinin dolandırıcılık vakalarında artan bir sıklıkta kullanıldığı konusunda uyarıda bulundu. GENIUS Yasası kapsamında Kongre'ye sunulan bir rapora göre, 2024 yılında bu tür dolandırıcılıklar nedeniyle bildirilen kayıplar 246.7 milyon dolara ulaştı. Bakanlık, aynı zamanda, çalınan kripto paraların aklanması için potansiyel kanallar olarak mixerlar, DeFi platformları ve çapraz zincir araçlarını da işaret etti.

Raporda, kripto ATM'lerinin nakit parayı kripto paraya çevirmeye izin veren bir araç olarak dolandırıcılık faaliyetlerinde öne çıktığı vurgulanıyor. Hazine yetkilileri, bu makinelerin, kurbanları hızlı bir şekilde para göndermeye zorlayan suçlular için cazip bir araç haline geldiğini belirtti. Raporda belirtilen verilere göre, FBI 2024 yılında kripto ATM dolandırıcılıkları ile ilgili 10.900'den fazla şikayet aldı ve toplam bildirilen kayıplar yaklaşık 246.7 milyon dolara ulaştı.

Hazine, dolandırıcıların genellikle kurbanlara makinelere nakit yatırmaları ve sahtekarların kontrolündeki cüzdanlara kripto para göndermeleri talimatını verdiğini belirtti. Özellikle yaşlı bireylerin bu tür dolandırıcılıklarda orantısız bir şekilde hedef alındığına dikkat çekildi. Kripto ATM'lerinin yanı sıra, Hazine, dijital varlık teknolojisinin yasa dışı finans için kullanılabileceği diğer alanlara da dikkat çekti; bunlar arasında işlem mixerları, merkeziyetsiz finans protokolleri ve çapraz zincir köprüleri bulunuyor.

Aynı zamanda, bakanlık, yapay zeka, blockchain analitiği, dijital kimlik çözümleri ve API'ler gibi yeni teknolojilerin, finans kuruluşlarının şüpheli faaliyetleri tespit etme yeteneklerini artırabileceğini belirtti. Hazine, düzenleyicilerin uyum konusunda teknoloji-nötr bir yaklaşım benimsemesi gerektiğini ve finans kuruluşlarının risk profillerine bağlı olarak farklı araçlar benimsemesine izin vermesi gerektiğini vurguladı. Bu bulgular, ABD'li yetkililerin, yasa dışı finansmana karşı korumaları güçlendirirken finansal yeniliği teşvik etmeyi amaçlayan GENIUS Yasası kapsamında dijital varlık denetimi için yeni çerçeveler tartışmaya devam etmesiyle aynı zamana denk geliyor.

Sonuç olarak, rapor, kripto ATM'lerinin dolandırıcılık faaliyetlerindeki rolüne dikkat çekiyor ve finans kuruluşlarının bu tür risklere karşı daha dikkatli olmaları gerektiğini gösteriyor.