AB, Gizliliği Artıran Kripto Paraları ve Anonim Hesapları Yasaklamaya Hazırlanıyor

Avrupa Birliği (AB), kara para aklama karşıtı düzenlemelerini güçlendirmek amacıyla önemli adımlar atıyor. Yeni AB Kara Para Aklamayı Önleme Yönetmeliği (AMLR) kapsamında, kripto varlık hizmet sağlayıcıları (CASP'ler), bankalar ve finans kuruluşları, gizliliği artıran kripto paralarla veya anonim hesaplarla yapılan işlemleri kolaylaştıramayacak.

Bu düzenleme, özellikle Monero (XMR) ve Zcash (ZEC) gibi gizlilik odaklı kripto paraları hedef alıyor. Ayrıca, CASP'lerin anonim hesap işletmeleri de yasaklanacak. Avrupa Kripto Girişimi (EUCI) tarafından yayınlanan AML El Kitabı'na göre, AMLR'nin 79. maddesi, anonim hesaplara yönelik katı yasaklar getiriyor. Bu, hem hesapları hem de işlem anonimleştirmeyi sağlayan her türlü araç veya platformu kapsıyor.

Bu düzenlemeler, 2027'den itibaren yürürlüğe girecek ve daha geniş bir yasal çerçevenin parçası olacak. Bu çerçeve, Kara Para Aklamayı Önleme Direktifi (AMLD), Kara Para Aklamayı Önleme Yetkilisi Yönetmeliği (AMLAR) ve AMLR'den oluşuyor. Amaç, geleneksel ve dijital ortamlarda AB'nin finansal gözetim kapasitesini güçlendirmek. Bu kapsamda, özellikle "işlemlerin anonimleşmesine izin veren kripto varlık hesapları" ve "gizliliği artıran coin'leri kullanan hesaplar" hedef alınıyor.

EUCI yetkilisi Vyara Savova, uygulamanın detaylarının henüz netleşmediğini, ancak çerçevenin belirlendiğini vurguladı. Bu nedenle, Merkezi kripto platformlarının (MiCA kapsamında faaliyet gösteren CASP'ler) iç süreçlerini ve politikalarını bu çerçeveye göre ayarlamaları gerekiyor. Düzenleme, AB içinde faaliyet gösteren kripto firmalarının daha yakından incelenmesini de sağlayacak. Altı veya daha fazla üye devlette faaliyet gösteren CASP'ler, yeni Kara Para Aklamayı Önleme Otoritesi (AMLA) tarafından doğrudan denetlenecek. 1 Temmuz 2027'de başlayacak olan aşamalı bir seçim süreci ile ilk etapta 40 firma belirlenecek.

AMLA, doğrudan denetime tabi tutulacak CASP'leri belirlemek için "maddi eşikler" uygulayacak. Bu eşikler arasında, "ev sahibi üye devlette ikamet eden en az 20.000 müşteriye hizmet vermek" ve "yıllık 50 milyon Euro'yu aşan işlem hacmine sahip olmak" gibi kriterler yer alıyor. Ayrıca, 1.000 Euro'nun üzerindeki tüm kripto işlemleri için müşteri kimlik kontrolleri zorunlu hale getirilecek.

Sonuç olarak, AB'nin gizlilik odaklı kripto paraları ve anonim hesapları yasaklama kararı, kripto piyasasında önemli değişikliklere yol açacak. Bu düzenlemeler, hem kripto para platformlarının politikalarını uyarlamasını gerektiriyor hem de AB içindeki kripto firmalarının daha sıkı bir denetim altında kalmasına neden olacak.